Catalogue Demos 2020

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2020 - - Renseignements et inscriptions : 09 88 66 10 00 /
BANQUE - ASSURANCES
Programme
Enjeux et réglementation bancaire
(1h e-learning)
Le rôle de la banque dans l’économie
Les différents types de banque
Système bancaire français : autorités de
réglementation & de contrôle
Le secret bancaire
Règles de bonne conduite communes à tous les
IOBSP
Les obligations des banques dans la lutte contre
le blanchiment
Mon rôle d’AssurBanquier (3 jours)
Présentation de l’offre produits (compte courant,
épargne, crédit à la consommation…) et de sa
segmentation
La connaissance client et l’analyse du risque
Présentation des missions de l’AssuBanquier
Mises en pratique et étude de dossiers (risques,
conformité, procédures d’engagement)
Faisabilité / savoir dire non
Les outils de saisie
Challenge : fxation d’objectifs de mise en pratique
avant le 2ème présentiel (rdv tél. / ouverture de
compte, etc.)
Constitution d’un fichier qualifié de clients pour le
2ème module (cirières de qualification)
Focus sur l’assurance emprunteur
Approche client et réglementation des
produits bancaires (2h e-learning)
Inclusion bancaire (1h)
- inclusion bancaire et médiation
- le droit au compte (DAC) et le service bancaire
de base (SBB)
- les ouvertures de comptes spécifiques aux
particuliers
Réglementation des produits bancaires (1h)
- qu’est-ce qu’un crédit à la consommation ?
- la gestion des avoirs et des moyens de paiement
- les aspects techniques et juridiques de
l’ouverture de compte aux particuliers
- les placements à court terme : les livrets
- les placements à moyen terme : PEL et LEE
- la lutte contre le surendettement : cadre légal et
mesures de prévention
La démarche commerciale (3 jours)
Retour sur le plan d’actions module 1 et la
qualification du portefeuille clients
La posture commerciale banque
- entraînement aux différentes étapes de la vente
- accroche banque / rebond découverte
La posture commerciale banque (suite) :
- Entraînement aux différentes étapes de la vente
- Argumentaire/traitement des objections,
conclusion
- Atelier avec prise de RDV par téléphone sur le
compte
Débiefing des ateliers de la veille
La mobilité bancaire (technique et arguments)
et la situation du client à prévoir dans la posture
commerciale
Conclusion : Les facteurs clés de réussite de
l’AssurBanquier
Connaître les enjeux et réglementation du
crédit immobilier (1h40 e-learning)
Enjeux et réglementation du crédit immobilie
- le marché immobilier
- les différents acteurs
- la réglementation du crédit immobilier DCI
Taux (TAEG)
- la découverte du projet client
- la découverte du projet immobilier du client
Les régimes matrimoniaux
Les bases du droit immobilier
Vendre le crédit immobilier : la découverte du
projet client (2 jours)
Validation des connaissances acquises en
distanciel
Présentation des étapes de mise en place d’un
prêt
Cible et chaînage du dossier
Analyse de dossiers : entraînement à l’analyse des
critères de faisabilité
Vidéos de différentes situations : RDV préparé, RDV
spontané
Mise en pratique de l’entretien de découverte
(Questionnement)
Entraînement à l’analyse des critères de faisabilité
Savoir dire non
Financement du projet client (30min e-learning)
Les différents crédits immobiliers
Les assurances
Les garanties
Financer le projet client (2 jours)
Acquérir la maîtrise des équilibres financiers
d’une opération immobilière et de la constitution
administrative d’un dossier de financement
Montage d’une proposition client
Entraînement à l’argumentation d’une proposition
client (Décryptage des offres concurrentes)
Entretien de suivi (déblocage des fonds)
Savoir dire non suite à la décision de sa banque
Se préparer à détecter les potentiels de rachat de
prêt dans mon portefeuille (détecter la rentabilité
d’une opération, points de vigilance du rachat)
Atelier avec prise de RDV par téléphone,
argumentation
Passage de la certi cation (1 jour)
Quiz de certification
Préparation et soutenance du cas pratique
Participants
Candidats issus de métiers de l’Assurance
Les +
Eligibilité CPF et Période de Professionnalisation,
sans critères de durée, de Branches ou de Régions :
Code CPF 236601
Pré-requis
Une connaissance préalable des fondamentaux
de l’assurance destinés aux clients particuliers est
requise
COMMERCIALISER DES SOLUTIONS ASSURBANQUE -
BANQUE AU QUOTIDIEN ET IMMOBILIER
Objectifs
La certi cation propose aux candidats disposant de compétences liées à l’assurance, d’acquérir
des compétences de commercialisation de produits bancaires (de banque au quotidien et
de crédit immobilier), a n de vendre des solutions «Assurbanque» (couplant des produits
d’assurance et des produits bancaires), couvrant ainsi plus largement les besoins d’une clientèle
de particuliers.
Une fois certi és, les candidats pourront ainsi développer leur portefeuille de clientèle et déliser
celle-ci, dans le respect de la réglementation et de la gestion des risques.
11 Jours (77h)
4975 € HT
(repas offert)
BA141
(Parcours Certi ant éligible CPF)
Retrouvez le BA140 « Commercialiser des Solutions
Assurbanque - Banque au Quotidien » d’une durée
de 7 jours sur
Dates actualisées et programmation régionale disponibles sur
À Paris :
1ère promotion : 27 au 29 janv. - 17 au 19 fév. - 2 au 3 mars - 26 au 27 mars - 3 avr.
2ème promotion : 20 au 22 avr. - 11 au 13 mai - 2 au 3 juin - 25 au 26 juin - 6 juil.
3ème promotion : 21 au 23 sept. - 5 au 7 oct. - 2 au 3 nov. - 26 au 27 nov. - 7 déc.